Nalatenschap — wanneer vastgoed onderdeel is van de erfenis
Een overlijden brengt verdriet en onzekerheid met zich mee. Wanneer de nalatenschap ook beleggings- of ontwikkelvastgoed in privé of binnen een BV omvat, komen daar financiële en praktische vragen bij. Wat moet er gebeuren, wie houdt het overzicht en welke keuzes moeten worden gemaakt? Ondertussen moeten het vastgoedbeheer en eventuele bedrijfsactiviteiten gewoon doorgaan.
Lilium kan vanaf het begin door één of meerdere erfgenamen worden ingeschakeld. Ik kijk eerst naar jouw situatie, wensen en positie binnen de nalatenschap. Wie is de executeur, welke bevoegdheden heeft deze en hoe liggen de verantwoordelijkheden en verhoudingen tussen de erfgenamen? Samen bepalen we welke informatie nodig is, wie daarover beschikt en hoe we deze kunnen verkrijgen.
Vervolgens maak ik zelf een eerste analyse van de beschikbare financiële informatie: bezittingen, schulden, financieringen, liquiditeit en mogelijke erfbelasting en box 2-heffing op hoofdlijnen. Ik breng in beeld welke acties prioriteit hebben en welke keuzes gevolgen hebben op langere termijn. Waar nodig betrek ik gericht deskundigen. Hun uitgangspunten, berekeningen en adviezen toets ik inhoudelijk en verbind ik tot een samenhangende aanpak, met aandacht voor tijd en kosten.
Ook later kan één erfgenaam mij inschakelen. Bijvoorbeeld wanneer andere familieleden meer betrokken zijn bij het vastgoed of de BV en er al cijfers, taxaties of voorstellen liggen. Ik help deze informatie te begrijpen, beoordeel of de uitgangspunten en conclusies kloppen en onderzoek welke andere mogelijkheden er zijn.
Ik onderzoek hoe financiële verplichtingen kunnen worden voldaan en welke mogelijkheden het vastgoed biedt. Denk aan herfinanciering, verbetering van rendement en waarde, behoud of gedeeltelijke verkoop. Daarbij kijk ik naar oplossingen voor zowel de korte als de langere termijn.
Naast de cijfers heb ik oog voor emoties, familieverhoudingen en de verschillende rollen binnen het familiesysteem. Ik kijk naar de belangen achter standpunten en zoek, met behoud van de belangen van mijn cliënt, bij voorkeur naar oplossingen waar betrokkenen zich in kunnen vinden.